近日，AI 领域的明星初创公司 Anthropic 向万亿规模的金融服务行业发起了最为猛烈的冲击，正式推出了一套专为金融场景打造的工具套件，将其核心 AI 助手 Claude 直接嵌入微软 Excel，并实现了与全球多家极具影响力的金融信息提供商实时市场数据的无缝对接。这家总部位于旧金山的 AI 初创企业于周一宣布推出 Claude for Excel，让金融分析师能够在电子表格这一现代金融行业的核心工具中直接与 AI 系统交互。除 Excel 外，部分 Claude 模型还已登陆微软 Copilot Studio 和 Researcher Agent，进一步扩大了在微软企业 AI 生态系统中的整合范围。这一整合标志着 Anthropic 在争夺银行、资产管理公司和保险公司等核心客户群体的战役中显著升级，在这些领域，精准度和合规性远比创意表现力更为重要。此次扩展距离 Anthropic 在 7 月推出金融分析解决方案仅过去三个月，彰显了该公司抢占金融 AI 市场份额的坚定决心 —— 据预测，到 2027 年，金融行业的 AI 支出将从 2023 年的 350 亿美元飙升至 970 亿美元。更重要的是，这一举措使 Anthropic 直接站到了微软和 OpenAI 的竞争舞台上，颇具戏剧性的是，微软既是其 Excel 整合的合作伙伴，也是 OpenAI 的最大投资者。
将 AI 功能直接嵌入 Excel 绝非偶然之举，Excel 在金融行业始终扮演着 “通用语言” 的角色，是分析师们耗费无数时间构建财务模型、进行估值计算和压力测试假设的数字工作空间。通过将 Claude 融入这一核心环境，Anthropic 真正实现了 “在用户工作场景中提供服务”，无需让金融从业者在多个应用程序之间反复切换。Claude for Excel 为用户提供了侧边栏交互模式，能够读取、分析、修改和创建新的 Excel 工作簿，同时通过跟踪和解释所有更改，并允许用户直接导航至相关单元格，全面保障了操作的透明度。这一透明化特性精准解决了金融行业对 AI 最持久的担忧之一 ——“黑箱” 问题。在金融领域，数十亿美元的决策可能取决于一个财务模型的输出结果，分析师们不仅需要知道答案，更要了解 AI 得出答案的完整过程。通过在单元格层面展示运算逻辑，Anthropic 正努力构建广泛采用所需的信任基础，毕竟在这个行业中，一个错位的小数点就可能葬送职业生涯和巨额财富。
Anthropic 此次推出的 “Claude 金融分析解决方案” 并非简单的功能叠加，而是被其定义为 “行业首个统一智能层”，旨在彻底重塑金融专业人士与人工智能的协作模式。这一基于企业版 Claude 深度定制的解决方案，专为金融分析师量身打造，凭借其细致入微的处理能力、精准无误的分析结果和卓越的推理逻辑，能够从容应对金融工作的复杂挑战。Anthropic 自 2021 年成立以来，一直致力于构建有益、无害且诚实的 AI 系统，其以安全与信任为核心的产品理念，恰好契合了管理着数十亿美元资产的金融服务公司的核心需求。在当前市场环境复杂多变、信息流动极速、数据量呈爆炸式增长的背景下，仅凭人类智能已难以应对海量的分析任务和决策需求，Anthropic 正是抓住这一痛点，通过与金融行业各领域领军企业的深度合作，共同开辟金融 AI 应用的新赛道。
这一解决方案的强大能力建立在三大核心支柱之上。首先是顶尖的金融 “大脑”，Claude 模型不仅在代码处理和复杂推理方面表现卓越，还经过了专门的金融领域知识训练，精通大规模数据分析、财务推理乃至 Excel 高级操作。在行业公认的 Finex Agent 基准测试中，Claude 的 Opus 和 Sonnet 模型双双大幅超越竞争对手，展现出扎实的金融专业功底。其次是强大的 “代理” 执行力，模型的智能必须转化为实际生产力，Claude 能够独立完成构建投资备忘录、分析和可视化数据、本地读写 Excel 和 PowerPoint 等核心任务，这些增强的输出功能目前已面向特定客户开启研究预览。此外，Anthropic 还提升了模型的使用限制，并集成了 Claude Code，以支持更大规模的数据集分析、蒙特卡洛模拟和风险分析等复杂用例。最后是无缝的生态 “连接器”，AI 的价值取决于其获取和整合上下文信息的能力，为此 Anthropic 打通了整个金融数据生态系统：在云基础设施层面，与 AWS 和 GCP 等合作，确保提供安全可扩展的运行环境，目前 Claude 企业版（包括金融服务版）已在 AWS Marketplace 上线，并即将登陆 Google Cloud Marketplace；在企业内部数据层面，整合了 Box、Databricks、Palantir 和 Snowflake 等平台的资源；在外部市场数据层面，实现了与 FactSet、S&P Global（Capital IQ）、Dupa、Morning Star 和 Pitchbook 等主流金融数据提供商的对接，让分析师能够一站式获取全面的基本面数据、市场动态、财报解读和投资研究信息。
为了直观展示这套系统的颠覆性威力，Anthropic 的产品负责人 Nick Linton 在发布会上现场演示了一个典型场景：对冲基金分析师 Sarah 面临一项紧急任务 —— 目标公司在发布营收下降 12% 的 “坏消息” 后，股价反而飙升 17%，投资经理要求她在收盘前给出 “是否应该逢高卖出” 的明确建议。在过去，完成这样一项任务需要 4 到 5 个小时的高强度工作，而借助 Claude 金融分析解决方案，整个过程耗时不到 30 分钟。Sarah 在统一的工作空间内连接了所有必需的数据源，通过一个综合查询，同时从 S&P Global 调取财报电话会议记录，从 Morning Star 获取专业研究报告，并从公司内部的 Box 文件中查找过往分析资料，无需在多个浏览器标签页之间来回切换。Claude 返回的并非杂乱无章的原始数据，而是经过深度提炼的 “情报”，例如自动标记出 CFO 在问答环节中透露的 “关税将导致利润率下降 400 个基点” 这一关键风险点，还能将财务数据直接链接到原始数据源，方便即时验证。紧接着，Claude 自动生成了带关键事件注释的股价图表、全面的可比公司分析，甚至构建了一个完全可审计的现金流折现（DCF）模型，包含功能性案例选择器、与假设挂钩的预测以及精确的加权平均资本成本（WACC）计算，所有假设和计算过程都有据可查，无需额外提示。最后，Sarah 要求 Claude 使用公司在 Box 中的标准模板生成投资备忘录，短短几秒钟内，一份包含明确 “逢高出货” 建议、完整数据支撑、详细风险分析且格式完美的专业文档便已完成。这一演示不仅展现了效率的指数级提升，更通过 AI 的深度分析揭示了人类分析师可能忽略的关键细节，比如 CFO 的股票抛售行为等潜在风险信号。
Anthropic 的金融 AI 解决方案并非停留在概念层面，华尔街的顶级玩家早已纷纷入局，用实际应用验证其商业价值。全球最大的主权财富基金 —— 挪威主权财富基金（NBIM）的 CEO 公开表示，Claude 已 “从根本上改变了我们的工作方式”，为公司带来了 20% 的生产力提升，相当于每年节省 21.3 万个工时，让团队能够从繁琐的数据分析中解脱出来，更专注于决策本身。全球最大的对冲基金之一桥水基金（Bridgewater）自 2023 年起便开始使用 Claude 支持其投资分析师助理系统，其首席技术官表示 Claude 正助力他们突破 AI 能力的边界。保险业巨头 AIG 通过 Claude 全面重构了保险核保流程，将过去需要数周的工作压缩到几天内完成，准确率从 75% 提升至 90%，极大提升了核保效率和服务质量。在发布会的圆桌讨论环节，来自 DE Shaw、HG Capital 等机构的高管们纷纷分享了他们的深刻洞见：AI 已经不再仅仅是 CIO 或技术部门关心的 “生产力工具”，而是上升为整个公司的核心战略，驱动着从风险控制到营收增长的全方位变革。
除了这些行业巨头，众多金融机构也纷纷选择与 Anthropic 合作，成为其金融 AI 解决方案的受益者。花旗集团（Citi）的 CTO David Griffiths 透露，花旗选择将 Claude 作为其 AI 驱动的开发者平台的一部分，正是看中了其先进的规划和智能体编码能力、对安全性和可靠性的高度关注，以及与自身工作负载的良好兼容性。加拿大皇家银行资本市场（RBC Capital Markets）的 AI 和数字创新主管 Bobby Grubert 表示，与 Anthropic 的合作不仅仅是部署另一个 AI 工具，更是与一家深刻理解金融服务行业复杂性的公司建立伙伴关系，Claude 通过无缝整合多个数据源并自动化以前耗费大量时间的工作流程，展现出了卓越的性能。Block 公司披露的数据更为惊人：75% 的工程师现在每周使用基于 Claude 的开源 AI 智能体（代号 goose）创建 SQL 查询，每人每周节省 8 到 10 小时以上，不仅加速了交付速度，还显著减少了繁琐的重复性工作，在特定任务上，Claude 系列模型的表现堪称最佳。Visa 的技术总裁 Rajat Taneja 则有着更长远的展望，他认为 AI 智能体将成为商业的下一个演进方向，这些能够预测、建议并找到消费者所需产品和服务的自主系统，必须建立在同意、隐私、透明度和安全性的基础之上，而 Anthropic 正是 Visa 实现这一愿景的关键合作伙伴，双方在负责任的数据使用方面秉持着相同的价值观和原则。
从 Brex、Coinbase 到 Jump Trading，从 Francisco Partners 到 Chronograph，Claude 正试图重塑整个金融生态系统的工作方式。作为加拿大最大的机构投资者之一，British Columbia Investment Management Corporation 的高级负责人 Christian Grunt 表示，BCI 致力于通过实验、构建和创新推动行业发展，Claude 显著提升了他们快速了解投资项目和投资组合进展的能力，让工作更具效率，在探索可能性边界的过程中，他们对未来的机会充满期待。Francisco Partners 的管理运营合伙人 Mike Barry 也分享了实际应用效果：通过与 Anthropic 合作开展培训计划，其投资组合公司采用 Claude Code 取得了显著成果，开发团队能够在几小时内完成原本需要几天才能完成的复杂任务，甚至连以前持怀疑态度的工程师都表示，已经无法想象没有 Claude 的工作场景。Chronograph 的联合创始人兼 CEO Charlie Tafoya 更是雄心勃勃地表示，Chronograph 与 Claude 的连接将从根本上改变客户的可能性，就像 Claude for Enterprise 改变了其内部运营一样，双方的合作让客户能够在 Claude 强大的工具集中充分利用自己的私人资本投资组合数据，发现新的商业见解、节省大量时间并实现卓越的投资回报。
值得注意的是，Anthropic 的战略布局并非仅仅提供工具本身，而是通过全方位的生态合作确保技术能够真正转化为商业价值。该公司与德勤、毕马威、普华永道等咨询巨头建立了深度合作，不仅为客户提供 AI 工具，还提供了一整套从部署、培训到变革管理的落地服务。普华永道和 Turing 则专注于解决关键的监管挑战，帮助客户驾驭不断变化的合规要求；Slalom 和 Tribe AI 通过智能化文档处理，加速尽职调查流程，推动核心运营的现代化。此外，Claude 金融服务版还通过了 SOC 2 Type 2 认证，在数据安全方面提供了坚实保障，并且默认情况下不会使用客户数据进行模型训练，这一设计深受对数据隐私高度敏感的金融机构青睐。
有行业分析指出，无论是 Claude for Financial Services 还是其竞争对手的同类产品，目前在某种程度上都属于 “拟物化创新”—— 即用新技术去模仿旧工具（如彭博终端）的体验。但不可否认的是，Anthropic 的这一系列举措已经在金融 AI 领域掀起了轩然大波。从华尔街到陆家嘴，从投行到对冲基金，Claude 等 AI 工具正在尝试改写金融服务的游戏规则，它们不仅带来了效率的革命，更在重塑金融行业的工作模式、决策逻辑和竞争格局。随着技术的不断迭代和生态的持续完善，金融 AI 的未来充满了无限可能，而 Anthropic 凭借其在模型能力、生态整合和安全合规方面的核心优势，无疑已经站在了这一变革的潮头。
原创文章，作者：王 浩然，如若转载，请注明出处：https://www.dian8dian.com/anthropic-tui-chu-jin-rong-ban-claude-ai-ji-cheng-excel-zhi
